La morosidad en préstamos a familias pasó del 2,67% en enero de 2025 a 10,6% en enero de 2026.
En esa línea, se desprende del Informe de Bancos del Banco Central de la República Argentina (BCRA), que la mora general del financiamiento al sector privado alcanzó 6,4% en enero.
En el caso de los préstamos personales, la irregularidad saltó a 13,2% en enero, con una suba intermensual de 2,2 puntos porcentuales.
Por su parte, el financiamiento con garantía hipotecaria, avanzó a 1,3%, con un aumento de 0,1 p.p. Asimismo, las líneas con garantía prendaria avanzaron a 6,3%, con un alza mensual de 0,5 p.p.
Respecto a las tarjetas de crédito, saltaron a 11%, con un incremento de 1,7 p.p. respecto a diciembre.
La consultora LCG explicó que el aumento de la morosidad en los créditos está relacionado a “tasas de interés activas que se mantienen elevadas (la tasa nominal anual -TNA- promedio de los préstamos personales fue de 69% en febrero), en un contexto de salarios estancados o en retroceso”.
